民生加银金融优选混合A
民生加银金融优选混合A（代码 014040）属于 偏股型行业-金融地产，成立于 2022-08-02，当前基金经理为 冯嵩越。
截至 2026-10-12，最新单位净值为 0.8697；截至 2026-06-30，最新净资产为 0.12亿。净值数据覆盖 2022-09-05 至 2026-10-12，共包含 990 个有效收益观测，最新归一化净值为 0.8691。
近252个交易日累计收益率为 -4.03%，年化收益率为 -4.03%，年化波动率为 15.33%，最大回撤为 -18.54%，Sharpe 比率为 -0.26，当前同类排名百分位为 57.69%。
近252个交易日累计收益 -4.03%，年化波动 15.33%，最大回撤 -18.54%，Sharpe -0.26。
成立以来累计收益为 -13.09%，最大回撤为 -29.48%，低点出现在 2024-02-05。
基金日收益中位数为 -0.05%，正收益日占比为 47.98%，约90%的日收益落在 -1.69% 至 +1.86% 之间。
成立以来正收益月份占比为 38.00%；表现最好的月份为 2024-09（+20.45%），表现最弱的月份为 2022-10（-10.70%）。
| 指标 | 短期 | 中期 | 长期 |
|---|---|---|---|
| 收益 | |||
| 累计收益率 | +3.49% | -4.03% | +7.28% |
| 年化收益率 | +7.09% | -4.03% | +3.57% |
| 风险 | |||
| 年化波动率 | 15.63% | 15.33% | 20.26% |
| 最大回撤 | -7.19% | -18.54% | -24.23% |
| 平均回撤 | -2.51% | -9.23% | -12.50% |
| 下行波动率 | 10.58% | 10.81% | 14.48% |
| 风险调整后 | |||
| Sharpe | 0.45 | -0.26 | 0.18 |
| Sortino | 0.67 | -0.37 | 0.25 |
| 分布 | |||
| 偏度 | 0.05 | -0.00 | -0.63 |
| 峰度 | 1.03 | 0.98 | 9.31 |
基金日收益与偏股型行业-金融地产同类指数中度同步，相关系数为 0.71，线性敏感度 Beta 为 0.85。
最近63个有效交易日联动最强的三项为：恒生指数 0.45、上证指数 0.31、恒生科技指数 0.30；最低相关项为道琼斯工业平均指数 -0.22。
截至 2026-06-30，基金净资产为 0.12亿，较首个可用报告期变化 -85.43%。
最新报告期资产配置以股票为主，占净资产 93.74%；其余主要配置为债券占 5.22%。
截至 2025-12-31 的全仓股票中，配置权重最高的行业为 银行 (67.0%)；截至 2025-12-31 的全仓股票中，最显著的风格暴露为 EarningsYield (+1.62)；截至 2026-06-30，十大重仓股合计占基金净值 39.10%。
截至 2025-12-31，前三大行业为银行、非银金融，合计占股票持仓 100.00%。
最新一期最明显的正向风格暴露为EarningsYield (+1.62)，最明显的负向暴露为Beta (-0.89)。
最近两期十大重仓保留 5 只，新进 5 只、退出 4 只；新进股票包括国泰海通、江苏银行、兴业银行；退出股票包括中国太保、同花顺、上海银行；延续持仓中对渝农商行减持最明显（0.5个百分点）；图中展示最近 12 个报告期。
- 核心净值、指标、资产配置、重仓、行业分布和 Barra 风格暴露均可用。